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據彭博社3月20日報道,美國住宅抵押貸款巨頭房地美已就倫敦銀行同業拆借利率(Libor)操縱案相關的損失起訴全球15家大型銀行,指控他們串通壓低美元Libor,導致房地美從事的利率掉期交易出現巨額虧損。此前有報道稱,房利美和房地美這兩大住宅抵押貸款巨頭在2007年至2010年的Libor利率操縱案中損失高達30億美元。目前,房利美也在准備起訴事宜。
據悉,被房地美列為被告的包括美國銀行、摩根大通、瑞士信貸、瑞銀等銀行,另外還有負責監管Libor每日設定的英國銀行家協會。而巴克萊、瑞銀和蘇格蘭皇家銀行已經同意支付總計大約25億美元罰款就Libor操縱指控達成和解,這3家銀行在訴訟和解中均承認存在過錯。
這並非房地美首次對金融機構發起訴訟。事實上,自2011年開始,『兩房』就因次貸危機對包括美國銀行、花旗銀行、摩根大通、高盛在內的17家金融機構發起了訴訟,理由是上述金融機構在出售私人機構發行的住房抵押貸款支持證券時違反了聯邦證券法和其他法律,導致這些金融機構買入共計1961億美元的按揭貸款。
2012年6月,英國巴克萊銀行被曝涉嫌操縱Libor和歐元同業拆借利率丑聞,此後,該事件如同導火索般在金融體系引爆一系列更嚴重的操縱事件,在全球引發劇烈反響。這些違規事件不僅反映出報價形成機制的先天缺陷,也暴露出監管的巨大漏洞。自從1986年Libor誕生以來,其一直是金融市場的重要基准指標,直接影響利率期貨、利率掉期、工商業貸款、個人貸款以及住房抵押貸款等金融產品的定價以及貨幣政策制定。根據美國商品期貨交易委員會的數據,全球有超過800萬億美元的證券或貸款與Libor相聯系,包括直接與Libor掛鉤的350萬億美元掉期合約和10萬億美元貸款。這意味著Libor每變動1個基點,就可能在全球范圍內造成數百萬美元的利潤或虧損。