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與未來北京奧運村一牆之隔的北京御苑花園別墅宣布破產,經過三個月的公告期,全體債權人日前齊集北京市第一中級人民法院,召開第一次債權人會議,申報、核實各自的債權,據相關人士透露,債權人有很多,債務總額已突破玫瑰園破產案。
玫瑰園破產案曾是北京乃至全國最大的房地產破產案,玫瑰園破產時,債務總額為7.9億元,而御苑花園破產涉及的債務本金就達11億元,加上利息,這一數字將昇至20億元左右;玫瑰園佔地49.9萬平方米,御苑花園佔地115畝;玫瑰園已建別墅186棟和兩個中心、在建別墅195棟,御苑花園已建別墅94棟。從規模上看,御苑花園無法望玫瑰園的項背,但從債務總額及每平方米均攤的債務來看,御苑花園成為迄今為止中國房地產最大的破產案,應無什麼疑問。
玫瑰園的主要債權人為山東樂陵市希森集團有限公司、北京高登企業有限公司,御苑花園的主要債權人是中國華融資產管理公司北京辦事處、中國電子租賃有限公司、北京市商業銀行、中國信達資產管理公司北京辦事處、招商銀行北京市分行。明眼人不難看出,御苑花園的債權人都是國有銀行和國有企業,破產破的是國有資產,因此,這樣一件最大的房地產破產案留下的沈痛教訓就更讓人輾轉反側、思之再三。
玫瑰園因『沒錢』破產 御苑『錢太多』而破產
玫瑰園的創始人劉常名非等閑之輩,當時,劉常名靠上層關系圈下玫瑰園的場地,並以港商身份赴港『招商』,『玫瑰』只是劉的道具,劉的真實意圖是要建一座國際保健城,據稱,這個項目總投資在20億元,因此,劉揮動『玫瑰』引來的資金除建房子外,不少用在了國際保健城及上層公關上,事到如今,在玫瑰園的對面,已閑置多年的國際保健城仍能看到當年的規模。在整個玫瑰園案中,各方的工夫都用在玫瑰園外,玫瑰園的銷售款也基本沒用在園區建設上,園區的建設主要靠工程墊款。劉常名是北京的通天人物,20世紀九十年代初也是金融界與房地產業糾結不清的亂世,但劉竟然沒從銀行挖出多少錢來。玫瑰園最後資不抵債,那是因為沒有進一步的資金支持,如果玫瑰園接上銀行的龍頭,銀行放水過來,也許還能生存下來。
御苑花園,由『中外合資』北京鴻高玉苑物業管理有限公司投資,據說,公司主要負責人也是一位極其神通的人物,同劉常名一樣,是北京人,也同劉一樣,是香港人,公司外方香港鴻高國際(集團)投資有限公司就是他在香港的公司,除已知的香港鴻高、北京鴻高玉苑外,此人還有十來個公司。債權人會議提出的債務主要是御苑花園、鴻高玉苑、鴻高國際欠下的,從目前已知的債權人來看,鴻高玉苑欠華融6.7億元,欠中國電子租賃1.635億元、美元400萬,欠北京市商業銀行1.5億元,欠信達3500萬元,欠招行200萬美元,都為國有資產,此外,還有一些欠公司和個人的債務。鴻高玉苑用這筆錢建起了御苑花園94棟別墅,並已售出7棟,此外還有汽車六輛。表面看來,只要賣出餘下的別墅,鴻高玉苑不至於資不抵債,但據債權人介紹,鴻高玉苑在1997年前後就已沒有償還過本息,資產負債表顯示已經資不抵債,1999年前後,即有債主開始起訴鴻高玉苑追索債務。
鴻高玉苑從銀行和國企弄出來的錢如用於御苑花園的建設,應該是綽綽有餘的,再不濟以新補舊,總還能騰挪過來,這些錢乾嘛去了?北京市第一中級人民法院有關人士表示,在破產清算時如找到經營者轉移資金或挪用貸款的違法證據,有關當局將會追究其責任。
國有資產大挪移 從有到無轉瞬間
鴻高玉苑從銀行掏錢始於1994年。這一時期,國內金融系統違規資金滿天飛,高息存儲、帳外經營等現象司空見慣,不少資金連合同都沒有就從銀行搬到了借貸人的口袋裡。1996年,有關方面開始清理銀行違規資金,各種貸款實行並帳處理。1997年前後,債權人開始向鴻高玉苑追索債務,但1997年後,鴻高玉苑就已不再償還債務。華融北京辦事處負責鴻高玉苑破產法律事務的李小姐透露,銀行內部有規定,清並後的債務如債務人無力償還,經審批可以借新還舊。到1999年時,鴻高玉苑共欠中國工商銀行東城支行6.7億元,這時,雙方纔簽定了並帳合同,把這筆債務以合同形式固定下來,合同的借款方為北京鴻高玉苑物業管理有限公司。從法律上講,借款主體為北京鴻高玉苑物業管理有限公司,該公司不能挪作它用,但銀行方面對借款用途規定的不是太明確,而且銀行只能監管使用,無權阻止借款人使用,是否挪用還得由法院來調查認定。
2000年4月,華融北京辦事處從工行東城支行接收了這筆債務,進行資產處置。據說銀行可以不受兩年追索期的限制,因此,主要債權人中最大的債權人工行和華融方面一直沒有起訴。
但在1998、1999年時,中國電子租賃、北京市商業銀行等就已分別在北京市高院和一中院提起訴訟,中電子曾向法院申請證據保全,為此,1999年御苑花園別墅被查封。在華融提起破產訴訟前,其餘四大債權人的起訴已有判決,並已進入執行程序。
華融向一中院提起訴訟時,鴻高玉苑已欠華融本息合計10.27億元(截至2000年2月底),中電子本息合計已近4億元,幾項合計鴻高玉苑的債務總額已達20億元左右。
據知情人透露,工行東城支行是鴻高玉苑的關系戶,鴻高玉苑6.7億元本金債務都是該行的,這項債務在並帳前,不少債務都是白條,還有一些債務已過期,可為一筆糊涂帳,為此,有關責任人已受到雙規雙開處分。國家為了清理企業之間的三角債務,成立了清欠辦公室,即SDAQ系統,中電子在SDAQ系統有席位,該系統的主要職能本來是處理清償債務,沒想到該公司交易員張某竟瞞著中電子並擅自以公司名義,從公司外給鴻高玉苑融資,致使中電子不明不白被拉下了水,據傳,張某已被法院判處12年徒刑。
破產重組不是唯一方案 債務處理尚有多種可能
華融以外四大債權人的訴訟已進入執行程序,如果法院強制執行,就有可能先執行的拿走了大頭,最後,最大的債權人卻落了空,既然這錢是國家的,不如大家坐到一起,商量一個大家都滿意的方案,各方利益都能有所平衡,盡可能大地保護國有資產少受損失。同時,執行也遇到變現困難的問題,因為,除中電子和華融、信達外,其餘的銀行債權人沒有經營資格,他們的債務只能變現纔能償還。
顯然,只有所有債權人坐在一起,纔有可能解開這個死結。據說,大家也在一起商討過,能不能把各家的債權直接轉換成股權,組建一家公司來接管經營御苑花園,但由於各方進度不一、對債權的認定意見不一等原因,終於沒能如願。這樣就只有破產一條道了,通過法院這個第三者主持公道。
據中電子的張先生稱,目前除華融外,其餘四大債權人的債權已有判決書在,只要到法院登記就行了,只有華融的債務尚未經法院確權。華融北京辦事處李小姐說,確權是法律程序,法院會根據有關的書證、物證、人證予以確認,借條、口頭協議只要經法院認可或有旁證也可作為債權證據使用,法院確權後,還要債權人會議通過。
從去年11月開始,華融北京辦事處在其它債權人的支持下,准備破產申請。據中電子金融處張先生稱,此前各媒體報道的破產重組、托管經營是他們提出來的,這樣做,有三個『有利於』:有利於所有債權人回到同一起跑線上,有利於執行同樣的審判原則,有利於保障各債權人都能從中得到補償。
一中院也傾向於這一方案,一中院副院長肖龍為此發明了『盤子理論』,即『一只多人所有的盤子摔碎後,一人只能分得一角碎片,每個人得到的無異於垃圾,只有當盤子完整時,它纔有價值』。1999年7月16日,玫瑰園被拍賣時,經認定的債務為7.9億元,但拍賣底價僅為3.88億元,結果,最大債權人梁希森以3.98億元一舉拿下。玫瑰院拍賣中,最大債權人的利益得到最大限度的保護,其他債權人的利益相比之下損失要大得多。
玫瑰院拍賣後,債權縮水近一半,如御苑花園拍賣後20億元債務也縮水一半,最終買受人的資金壓力要比梁希森大得多,誰有能力接這個盤呢?
御苑花園的最大債權人是華融北京辦事處,華融本身有資產處置的權力,御苑花園會不會成為玫瑰園第二?華融會不會成為梁希森第二?
對此,華融北京辦事處的李小姐表示,華融考慮過多種方案,破產重組不是唯一方案,而且即使采用這一方案,破產之後如何重組也還沒定,是按本金縮水還是按本息等比縮水計算股權,其中是有差別的。據她說,華融曾提出過托管、共管、單方收購、向境外機構推薦等幾個方案。華融是否接手,要看資產、債權的確定結果以及商機如何,目前該案已移交給經濟庭。據她透露,已有人表達了投資意向。
目前,下一步怎麼走尚無說法。但有關債權人對御苑花園的前景都很看好。中電子的張先生樂觀地認為,該項目位於奧運村核心地段,地價本身就會昇值,申奧成功,將之改造成別墅式酒店肯定爆滿,債權人都有意經營這個項目。對啟動這個項目是否還要繼續注資,張先生表示,誰注資,誰就同比例享有相應的股權,這不是問題。他也認為存在某個債權人出面收購其他債權人債權的可能性,他說,華融有這個能力。(陳雪根)
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