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中國人民銀行18日晚間宣布,央行將於24日起,上調存款類金融機構人民幣存款准備金率0.5個百分點。這是央行今年以來第二次統一上調存款准備金率,也是去年以來第八次上調存款准備金率。上調之後,大中型存款類金融機構存款准備金率達到19.5%的歷史高位。粗略估算,此次上調後,央行可一次性凍結銀行體系流動性3500億元左右。
距上次上調存款准備金率僅僅一個月,中國人民銀行於年內第二次上調金融機構存款准備金率,也是去年以來第八次上調存款准備金率。分析人士認為,利用年初的調控節點進一步加強流動性管理,是央行近期頻繁上調准備金率的主要原因。
『此次提高存款准備金率旨在調控銀行體系內及市場的流動性,進一步控制好一季度的銀行信貸投放。』中國人民大學金融教授趙錫軍認為,一季度向來是銀行信貸投放的旺季,去年一季度信貸投放達到2.6萬億元的高度,助推2010年全年信貸規模突破了7.5萬億元,今年央行利用年初的調控節點,加大調控力度,就是要防止形成一季度信貸過快增長的局面再度出現。中央財經大學中國銀行業研究中心主任郭田勇表示,上調存款准備金率主要用來對衝可能衝高的外匯佔款和到期央票,調控銀行新增貸款,保障銀行信貸平穩投放。
上次上調准備金率後,銀行間市場流動性開始出現偏緊局面。當時恰逢春節前夕,居民儲戶持幣意願上昇,大量資金流出銀行系統,進一步加劇市場流動性緊張態勢,推高短期市場利率走高。而此次上調後,原本資金趨緊的銀行信貸形勢更加嚴峻,對中小商業銀行影響較大。由於資金趨緊,銀行的議價空間也在不斷提昇。一位國有大型商業銀行信貸部門人士表示:『近期我們召開了信貸會議,對很多企業利率進行上浮,一些大企業的下浮利率空間已經取消。』
存款准備金率的不斷上調,給銀行信貸管理帶來壓力的同時,也帶來了新的機遇。『銀行不應再過猛增加信貸投放,而是應專注把近兩年參與的信貸項目管控好。銀行若想可持續發展,應該做好重大專項資本的風險管控,而不是盲目追求信貸增長。』趙錫軍說,面對海內外金融業的發展和變化,一些銀行正在加快轉變經營機制和增長方式,以實現多元化收入均衡增長。