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據傳,央行行長周小川將出任社科院院長,此舉表明央行軟弱的的金融手段正在為宏觀調控不力付出代價。看來新的央行行長,要想在宏觀調控上有所作為,將會慎用加息和提高存款准備金率這兩種手段,而會傾盡國力與美金抗衡,在這場史無前例的貨幣戰爭中展現中國作為一個大國的風采。唯有如此,纔能有效保護中國的財富,保護中國20多年改革開放的成果。
中國人民銀行十日在官方網站稱,央行決定從本月二十六日起,上調存款類金融機構人民幣存款准備金率零點五個百分點,至此央行存款准備金率調至百分之十三點五,創下歷史新高。
央行只是語焉不詳地表示,此舉是為加強銀行體系流動性管理,抑制貨幣信貸過快增長。但此間觀察家指出,今年以來,除了三月和七月份外,央行每月均上調存款准備金率,至今年內已是第九次上調,並已超過一九八八年創下的百分之十三的歷史高位。專家指出,央行頻密上調存款准備金率,表明管理層對於流動性過剩調控的決心;同時也顯示對CPI上漲不敢掉以輕心。也有專家稱,在本周股市大幅跳水的情況下,此舉將對市場產生更大的壓力。
面對央行這一十分重大的舉措,市場和民眾反應同樣冷淡。顯然,所有的炒樓者對此也不屑一顧。有的以網友的身份在我的博客留言:事實證明你又一次錯了,央行凍結再多的資金也不影響房價上漲,所以,樓市不缺資金。我清楚地知道炒樓者目前的心理,在一線城市房價滯漲,成交大幅萎縮的市場下,要想保住炒樓利潤已經是很難很難了,何況,還有大量的炒家背負沈重的債務。那麼,在這種情況下怎麼辦?
老實說,提高存款准備金率,目的並不是遏制投機,抑制房價,這種金融手段在泡沫經濟時代連格林斯潘都不屑於運用,為什麼中國的央行樂此不疲呢?這裡面有兩個原因,一是中國的社會制度所決定,中國是社會主義公有制,盡管商業銀行均在紛紛改制上市,但是所有體制不可變更,四大國有銀行的性質不可變更,一有市場風險,那麼,首先要做的就是這種保守而穩妥的做法;二是防止商業銀行在利潤面前頭腦發熱,不顧一切的去放貸,其實是用計劃的手段處理市場問題,最後是中小企業尋求民間借貸,對樓市而言,其實質就是把金融風險轉嫁給個人,或者說轉嫁給炒家。深圳今年從7月開始就沒有貸款額度,就是受到提高存款准備金率的影響。
我想和炒樓者談談存款准備金率,是因為很多人沒有意識到這種手段與加息的綜合運用,會對市場產生什麼樣的衝擊,尤其是在人民幣兌美元昇值的大背景下。萬科王石有一句話大意是,盡管萬科在銀行拿錢可以有很好的優惠,但萬科還是願意和央企或基金合作。為什麼呢?一般認為,萬科在銀行拿錢,資金成本只有6%左右,而與央企或基金合作,資金成本在15%,甚至更高。然而,在銀行拿錢的時間成本和機會成本,卻比基金高得多。所謂機會成本就是有這種政策因素。中國的樓市不是一個資金主導型的市場,而是一個政策主導性的市場,政府的政策,金融政策以足夠大的力量,可以對樓市翻手為雲,覆手為雨。而99%的炒家都依靠銀行,政府和銀行聯手,要讓你炒家賺的錢吐出來,用什麼方式最好呢?那就是在提高存款准備金率時,不斷加息,所謂用鈍刀子割肉也能把肉割下來。
那麼為什麼提高存款准備金率達到了一個高點,而炒家仍說『樓市不缺資金呢』?問題的實質就是,美元幫助了中國的炒家。今年,人民幣兌美元的不斷昇值,幅度已達到5.87%。人民幣每加息一次,僅為0.27,100個基點,美金就貶值一次,多時達200個基點。美元采取的是積極進攻的方式,如果實在貶不了,美聯署就宣布減息,以抵御人民幣的加息。這樣,大量的各種渠道的貨幣源源不斷的湧向中國,這條資金鏈到現在為止從來就沒有斷過,造成了我們所說的流動性過剩,繼續支持中國的高房價,當然,也間接的給炒家提供了機會。這樣下去的最後結局,就是中國改革開放20多年的成果被美元掠奪一空,而中國的樓市炒家其實是在為虎作倀。
作為一國之政府,在這種形勢面前該如何應對呢?首先是化解金融風險。在金融風險難以化解的情況下,保護銀行利益是第一位的,俗話說:大河有水小河流,大河無水小河乾。其次是轉嫁風險,最好的轉嫁對象就是深陷其中的炒樓者。我這樣說,只不過是把很復雜的問題簡單化了,把深奧的道理說白了,也算是再一次規勸炒樓的網友。但是,據此操作,後果自負。
當然,我們更希望看見另一種結局,那就是新任央行行長以國家和人民利益為重,沈著應對美元的進攻,改限外令為禁外令,禁止一切外資在中國買樓。與此同時,中國樓市以商品住宅為主導必須改為以民生住宅為主導,讓全體國民都能享受經濟的繁榮,以消除樓市的投機行為,不給美元以任何可乘之機。中國人民在保護民族利益的大義面前,從來都是萬眾一心,英勇頑強的。相信這一次應對美元的進攻也是如此。
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