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“房地產做到最後其實就是做金融。”越秀地產執行董事及營運總經理陳志鴻的表述雖直接,但充分反映了目前很多房企的想法。
近日,中國民生投資股份有限公司(簡稱中民投)這艘金融航母浮出水面,泛海建設、鴻坤集團成爲爲數不多的入股房企。按照中民投對企業的入股規定,鴻坤集團出資10億元,佔股2%。
事實上,房地產行業進入深度調整期之後,萬科、恆大等多家龍頭房企以參股銀行等投資方式跨界進軍金融領域,尋求地產金融化的突圍之術。對此,鴻坤地產相關負責人向記者表示,鴻坤集團2013年開始重新梳理已有的金融資源,包括小額貸、PE等,入股中民投後,將加大地產和金融資源的整合力度。
“地產+金融”協同發展
近日,中民投在上海正式揭牌,註冊資金500億元,是由59家民營企業發起、全國工商聯牽頭組織的史上最大規模民營資本投資集團。據悉,爲了保證更多民企的利益,中民投對入股企業的認購額都有要求,均不能超過10億元。泛海建設和鴻坤集團分別出資10億元入股中民投。
對於入股中民投的目的,鴻坤集團相關負責人稱,入股後可以參與相關項目投資,可以讓公司在地產開發和金融業務協同發展;此外,公司能夠掌握大型民企的投融資經驗。
事實上,早在2007年,鴻坤集團就成立了全資子公司億潤投資,當年發起北方地區第一支有限合夥基金。目前,億潤投資已投資近20個企業項目,多個項目已經成功上市。鴻坤集團對其設定的內部目標是,2014年資產管理資金規模突破100億元。此外,三年內,公司要完成房地產基金規模佔到總管理資產的60%。
記者獲悉,鴻坤集團的意圖還不止於此。鴻坤地產表示,公司將結合在產業地產方面的規劃,將金融投資服務於產業發展,在產業園建立集村鎮銀行、擔保公司、融資租賃公司、小額貸款公司等於一體的金融生態產業鏈,爲入園企業提供“綜合性金融產品”服務,創造經營融資環境。
上述負責人透露,接下來鴻坤也會加大對寫字樓等物業項目的收購,包括聯合國外大型基金公司。“鴻坤會在下半年做穩做好股權私募基金,金融與地產未來協同發展,儘管短期內犧牲了一定的利潤,但是符合集團發展戰略,能實現地產板塊的快速發展。”
低成本融資很關鍵
據統計,自2009年開始,“地產金融化”的勢頭已經萌發,2014年年初,隨着萬科入股徽商銀行,地產大鱷進軍銀行業之勢頗猛。至今,已有約30家房企涉足金融。
值得注意的是,在房地產行業的低迷期,誰能掌握低成本的資金誰就是這個市場最後的勝利者。有業內人士告訴記者,“在地產調整的關鍵時期,佈局金融投資成爲大中型房企避免被淘汰,實現突圍甚至彎道超車的資本”。
實際上,房企跨界玩金融的背後,一般都是依託地產板塊已有的項目資源,增加與第三方財富資產管理公司、銀行、信託及基金公司在大渠道上的合作,即地產金融化。目前業內基本達成的共識是,房企和金融聯合可以有效降低房企的融資成本,從前期的融資、到中期的按揭以及後續的社區金融體驗等,房企與銀行股權層面的合作可以有效降低交易成本。
由於房企加入金融行業發展後,不僅可以降低資金成本,而且還能在房地產業務外形成另一個高利潤的增長點,各房企對地產金融業務的發展期許很大。