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天津市委、市政府在加快建設美麗天津的綱要中,對加快金融創新和金融發展提出了明確要求。金融是現代經濟的核心,中央定位要求把天津建成北方經濟中心、現代化國際港口城市和生態城市。要建北方經濟中心,建設北方金融中心是必然選擇。
中央要求天津在金融方面勇於創新,先行先試。天津建設北方經濟中心的思路,筆者認爲應通過金融創新,實行與北京錯位發展,努力建成現代金融的創新基地、新型的多層次資本市場、大規模金融市場運作中心,成爲不同於北京、不同於上海的獨具特點的中國北方金融中心。
用創新的觀念來看,天津乃至我國的金融業還有很大發展空間。如果說,現在中國的製造業與國際接軌做得比較好,那麼在服務業方面,特別是金融業方面,與國際接軌還有比較大的差距。天津的金融業與全國幾個發達大城市相比,發展潛力很大。我國的金融業與世界發達國家相比,總體看還比較落後。由美國次貸危機引發的世界金融和經濟危機,表明違背金融和經濟規律濫發金融產品,會造成相當大的惡果。但對於天津和中國來說,創新的現代金融產品還很少,有些還沒有。這是我們的金融發展的巨大空間和潛力。
從天津的已有實踐來看,通過金融創新,完全可以把一些金融產品做得很大很強,形成大規模的金融運作市場。
一是金融租賃業務,近年在全國發展最快,規模最大,經過進一步工作,完全有可能構建功能齊全、運行規範、體系完整、服務全國的融資租賃市場。融資租賃業務在天津獲得了迅速的發展,在租賃公司家數、租賃合同餘額上均走在全國前列,佔據了全國融資租賃業務的制高點。現在連“大飛機”項目都在開展租賃業務。要將融資租賃業務作爲天津新型資本市場體系的重要組成部分。要通過建立服務全國的“天津融資租賃業產權登記中心”,逐步形成一個有效的風險防範機制;要在天津融資租賃業產權登記中心的基礎上,建立服務全國的天津融資租賃產權交易所;要以股份制方式建立具有自助性的天津融資租賃同業拆借市場;要建立集融資租賃與經營租賃、自主租賃與代理租賃於一體,一手裝備與二手裝備、國內市場與國際市場互相對接、相互依託的融資租賃交易市場;要利用商務部籌建的“中國融資租賃行業協會”等有利條件,構建功能齊全、運行規範、體系完整、服務全國的融資租賃市場。
二是以天津股權交易所爲依託,創辦在全國具有示範意義的股權交易市場。天津以非上市公司爲服務對象,經過多年的努力,成功地開發出以產權交易、股權交易爲特點的場外交易市場,在多層次資本市場建設中形成了天津得天獨厚的政策優勢、市場優勢、資源優勢和專業優勢,在場外交易市場發展中,創出了一條新路。天津股權交易所(即“天交所”),從2008年12月26日開業之日起,就一直定位於天津OTC市場的雛形。無論是業務模式、市場準入、交易規則、交易系統、信息披露,還是自律監管,都按照國際通行的OTC市場規則規範運作。其服務領域遍佈河北、山東、甘肅、安徽、貴州等地,掛牌企業的市值曾經超過北京的新三板。良好的發展勢頭和廣泛的市場需求,爲構建和發展全國性非上市公衆公司股權交易市場奠定了重要基礎。
三是尋求國家政策支持,開辦離岸金融業務,加快東疆保稅港區向自由貿易港區轉型。“加快東疆保稅港區建設,支持向自由貿易港區轉型”,是天津市發佈的《關於進一步推進濱海新區開發開放十項措施》中的首要措施。從國際經驗來看,加快東疆保稅港區向自由貿易港區轉型,一個重要前提就是在東疆保稅港區加快發展離岸金融業務。國際上的自由貿易港區,都離不開離岸金融業務的支撐。缺乏離岸金融業務的自由貿易港區是很難建成的。要積極爭取國家有關部門對東疆保稅港區建設的政策支持,借鑑上海自貿區的經驗,實行新的改革開放政策,包括賦予東疆保稅港區擁有辦理離岸金融業務的先行先試權,以此作爲向自由貿易區邁進的重要環節和必備條件。通過加大離岸金融需求帶動離岸金融供給業務發展,爭取儘快在東疆保稅港區開辦離岸人民幣貸款業務。要以在東疆保稅港區建立離岸金融(市場)中心爲啓動點,引入機構,開發市場,發展業務,穩步推進,加快東疆保稅港區向自由貿易港區轉型和發展。
四是積極推進天津銀行業創新發展。“十一五”期間,天津銀行業取得了顯著成績,2006年至2011年,銀行業存貸款餘額和總資產分別增長188%、237%和275%,爲天津經濟社會又好又快發展提供了重要的金融支撐。但是,在資金聚集能力、資產資本規模、市場競爭能力、銀行公開上市等方面,還要努力,要進一步採取措施推進天津銀行業的創新發展。
要積極鼓勵具備條件的法人金融機構,爲上市融資創造條件,擴充和增強資本實力,形成天津銀行業應有的競爭優勢。要進一步提升天津法人商業銀行的經營理念,坐穩天津,面向全國,以全國性、國際化作爲今後的發展目標。要推進地方法人商業銀行完善公司治理結構,實現多元化經營,建立可持續發展的資本補充機制和長期激勵約束機制。
爲順應利率市場化改革要求,銀監會於2013年年初擬在審慎的前提下開展商業銀行綜合化經營試點工作。綜合化經營,作爲中國商業銀行管理模式的創新,在迎合了市場需求和社會需要的同時,也伴隨着一定的不確定因素,甚至會面對某些經營風險,對原有的金融監管提出了更高的要求。天津作爲全國金融創新基地,有良好的金融環境,有規範的金融監管,有廣泛的市場空間,有類型齊全的金融機構,有開發開放先行先試的政策支持,是進行商業銀行綜合業務試點的理想區域。可以選擇某個商業銀行做試點單位,進行先行先試。中國銀監會主席尚福林今年6月份提出,要充分利用銀行業自身的技術、網點和人員優勢,將理財業務規範爲債券類直接融資業務。銀行理財資產管理業務,就是向商業銀行發放資產管理牌照,允許其像基金公司、券商資管乃至保險資管一樣,自主發行資管產品,成爲專業化的資產管理機構。有的銀行已開始試點債權融資工具和銀行資產管理計劃。這爲商業銀行的大發展,提供了綜合經營的極大空間。