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日前,廣州公安局刑偵支隊在“三打兩建”中成功摧毀以秦某堅爲首的非法套取公積金團伙,這是廣州迄今抓獲的最大一個非法套取公積金犯罪團伙。
羊城晚報記者在廣州市公安局刑偵支隊深入採訪,揭露了這個團伙的犯罪手法。
造假:
結婚買房
都是假的
在廣州某單位工作的王某看着“躺在”公積金賬戶上的六萬元錢,想將這筆錢取出來再投資,但他既沒買房,又沒租房,不符合提取公積金條件。2011年4月,廣州某家日報的一條分類廣告讓他眼前一亮———代提公積金,他把對方的聯繫電話存在手機中。
去年9月份,眼瞅着公積金賬戶中的錢在增多,王某決定找人提現。他撥打電話過去,接電話的是人自稱姓陳,其實,此人的真實姓名叫秦某堅。
秦某堅在電話中詳細詢問了王某的姓名、身份證號碼,說先要查驗王某公積金賬戶內有多少錢,還要求王某自行回單位財務部門拿一份公積金領取表格。其實,秦某堅一方面想了解對方公積金賬戶中有多少錢,如果太少就不想幫助提取;另外,覈查一下王某是否已被列入公積金管理中心“黑名單”,如果他曾經違規提取公積金而被列入黑名單,就算造假也無法提取。
秦某堅把王某的姓名、身份證號碼以手機短信形式傳到珠江新城某銀行內一名公積金覈查人員手機中,那人很快就回短信說:“公積金賬戶上有六萬多元,可以提取。”接下來,秦某堅緻電給王某。
當秦某堅說出公積金賬戶上有六萬元時,王某對他的能力深信不疑。秦某堅問王某需提取多少公積金?一次性提取還是分批次?秦某堅還講明需按提取公積金總額的9%收取中介費。
秦某堅按照王某的個人資料,叫人僞造了假結婚證、假購房合同、購房發票等資料。等這些假資料備齊後,秦某堅約了王某在長堤見面:“你要熟記結婚證上‘妻子’的名字,也要記住你購買房屋的面積、地址以及小區名稱,如果銀行有人問,你必須能答出來。”秦某堅臨時培訓王某。
套現:
幾天提取
六萬多元
王某熟記了房屋“資料”後,進入一家銀行網點,該網點是秦某堅經常光顧的地方,他發現廣州有幾間銀行網點核查比較鬆。
王某成功辦理了提取公積金手續,走出銀行時,秦某堅從中抽取了5400元的中介費。整個提取過程從兩人剛開始接觸,到成功提取六萬多元約四五天時間。臨走時,秦某堅還向提取人王某收回了假資料。
無獨有偶,外地來穗、未婚的李君(化名)驚訝地發現自己“被結婚”了!2011年9月,她在廣州海珠區看中了一套二手房,購房後需要辦理公積金貸款,但銀行工作人員查詢後,說:“你丈夫已提取了公積金,你不能再提取了。”“莫名其妙,我現在是單身,什麼時候結婚了?”李小姐申辯道。電腦顯示:李小姐的“丈夫”幾天前以“購房”爲由提取了她的公積金,這意味着李小姐已無法再提取公積金。她連續向銀行、公積金管理中心、媒體投訴。
原來,公積金提取中心規定配偶擁有的房產可作爲提取條件。秦某堅利用這一規定僞造假結婚證、憑假購房發票幫助王某順利套取公積金。
廣州住房公積金管理中心抽調專門力量對2009年以來各承辦銀行審批的提取資料進行稽覈,共複查可疑提取資料1.8萬份,發現利用僞造文書證件套取住房公積金案件近1萬宗。廣州市住房公積金管理中心於今年2月向廣州市公安局報案稱:有大量人員通過僞造他人的購房合同和租賃合同,騙取高額公積金。
偵查:
倒查追出
套現黑手
廣州市公安局刑偵支隊三大隊在“三打兩建”行動中介入調查。他們發現住房公積金提取中,購買、建造、翻建、出租等情形規定不甚嚴密,造假購房合同、假租賃合同、假證明,成爲套取公積金方式的首選。
2008年,廣州公積金新增歸集額是202.92億元,而提取額達到124.34億元,同時2008年廣州發放住房公積金貸款多達75.54億元,提取額和貸款額二者相加已經達到199.88億元,2008年歸集額所剩無幾。2009年1月至5月,廣州每個月平均繳存17億元公積金,而每月平均提取公積金達到12.13億元。在這些提取額中包含了秦某堅等人違法套取的住房公積金。
刑偵三大隊介入調查,根據公積金管理中心提供的線索以及提取人留下的虛假購房合同和租賃合同、發票等資料,從提取人入手倒查找線索。他們找到提取人王某,王某提供了從廣州某報分類廣告上找到的“陳某”電話,刑警來到報社找到當日的報紙,果然發現分類廣告上有“代提公積金”分類廣告。
刑警們又用倒查的辦法找到多位公積金提取人,他們均反映是從報紙分類廣告、街頭小廣告、手機短信廣告上找到了“陳某”或“秦某”的聯繫方式。
專案組細心挖掘,固定犯罪證據,發現以秦某堅爲首的犯罪團伙。今年6月,專案組統一收網,在黃埔區豐樂南路抓獲犯罪嫌疑人秦某堅和鄧某。隨後在黃埔區、蘿崗區、天河區等地抓獲秦某婷、徐某惠、陳某鋒、樑某妹、李某榮等8名團伙成員,行動中繳獲僞造的購房、租賃合同、印章等作案工具一大批。這個團伙涉案套取公積金3800多起,涉案金額達6000多萬元!
破案:
犯罪團伙
組織嚴密
這夥人如何將6000萬元的公積金套取出來?羊城晚報進行了深入調查。
犯罪團伙以秦某堅爲首,廣州黃埔區人,曾經是廣州市某房地產代理有限公司人員,也當過二手房屋中介經紀,積累了一定的客戶和房屋資源,認識銀行內部人士,又熟知公積金提取存在的漏洞。
秦某堅首先找來親戚幫手,組成一個有組織的團伙,他們除了在廣州的大街小巷上張貼非法套取公積金的“牛皮癬”廣告,又在廣州某家日報上登出分類廣告,聲稱提供提取公積金的業務,“不買房子、不租房子、又想拿公積金的人都可以”,“不成功不收費”。
秦某堅還收買了出租屋管理中心人員、銀行工作人員,爲其非法提取公積金提供便利。
秦某堅在做房屋中介經紀時,與珠江新城內一家銀行公積金審批專員李某榮相識,秦某堅爲保證能順利提取公積金,找到李某榮,請他幫助。起初,李某榮還有些猶豫,但經不住金錢的引誘,被拉下水。李某榮作爲某銀行公積金審批專員,可利用職務之便對公積金提取人進行資金查詢和審覈,這也成爲他的生財之道。每次提取公積金後,秦某堅按每筆提取公積金總額的2%支付給李某榮。
出租屋管理中心人員樑某妹提供租賃合同,每提供一份租賃合同,秦某堅給其100元“好處費”。
搭通“天地線”的秦某堅團伙非法套取公積金的業務越來越繁忙,有時一天要接三四單提取“業務”,秦某堅跑不過來,就叫親戚幫忙。秦某堅的銀行賬戶中幾乎每天都有財務交易。
據初步估算,秦某堅一夥人在套取的6000多萬元公積金中,獲利達數百萬元,他購有三輛汽車,其中一輛爲寶馬七系車,並有多套房產。
警方建議:
長期不取提高利息
中心堵漏:
提取必須夫妻到場
廣州市公安局刑偵支隊三大隊葉副大隊長表示,要根據不同的套取行爲採取疏堵措施。
目前,住房公積金僅按照銀行存款活期利率計息,對於長期沒有提取住房公積金的市民,應採取一定措施做出補償或者獎勵,如提高利息,提高繳存人公積金賬戶資金的收益,適當地提高利息,降低套現的意願,減少套現人數。
廣州住房公積金管理中心從2012年1月1日起已採取措施,堵塞利用假結婚證提取住房公積金的漏洞:房屋產權人的配偶(房屋產權證或購房合同上沒有其名字的)首次辦理住房公積金提取業務時,除提交規定的材料外,還必須由夫妻雙方持身份證、結婚證原件和複印件一同前往辦理;第二次辦理住房公積金提取時,除提交規定的材料外,還應提供夫妻雙方的身份證和結婚證原件供查驗。(記者王普通訊員廖俊斌實習生鄭瑩瑩)
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